חוק הסדרת העיסוק בייעוץ והשקעות ובניהול חוקי
השקעות, 1995.
בחוק יש 48 סעיפים ובחוק הזה מתמקדים
מנהלי תיקים ויש להכיר בחוק היטב. עד שנת 1995 לא היה חוק זה וכל אחד יכול היה להיות מנהל תיקים או יועץ השקעות. לאחר משברים פיננסיים
רישיון של מנהלי תיקים שווה לרישיון רופא, עו"ד, רו"ח. למי שאין רישיון עלול להיות מורשע בעבירה.
א. ניהול – מי שנותן לך כסף ואתה מחליט, שיקול הדעת הוא אצל המנהל.
ב. ייעוץ – שיקול הדעת אצל
הלקוח וההחלטה בידיו, אבל הייעוץ בידי יועץ השקעות. החוק הגדיר קטגוריות שלבנקים אסור להתעסק בניהול, אסור להשקיע בשביל אחרים ומותר לבתי השקעות ולחברות שקיבלו רישיון. אבל לבנקים
מותר להחזיק בתי השקעות, מותר לבנקים לייעץ.
ניהול וייעוץ חייב להיעשות על ידי בעלי רישיון.
ג.
הסכם בכתב – חוקי מדינת ישראל לא מחייבים חוזים בכתב בדרך כלל, אבל כאן ללא הסכם אפילו אם מדובר בייעוץ מחייב הסכם מראש. אסור לדבר עם אדם על ני"ע לא ברמה של ייעוץ וניהול מבלי שיש הסכם קודם, ומוחלט שכולל את פרטי הלקוח. אחרת, יתכן ואבדן רישיון תהיה מידי מנהל תיקם או יועץ, זהו לא מקרה פלילי.
סיכומים נוספים אודות ניהול וייעוץ השקעות